原標(biāo)題：倒賣銀行卡、開立對公賬戶，以500元-4000元不等的價格出售

　　警方搗毀電信詐騙黑灰產(chǎn)業(yè)鏈

　　電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中，催生了一些為不法分子實施詐騙提供幫助和支持并從中獲利的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈，這些黑灰產(chǎn)業(yè)鏈加速了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的蔓延，成為此類犯罪難以根除的成因之一。隨著我市警方不斷加大對電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪及其黑灰產(chǎn)業(yè)全鏈條的打擊，一些不法分子落網(wǎng)。

　　3月21日，肇源縣公安局開展收網(wǎng)行動，成功破獲系列買賣國家機關(guān)公文、證件案，打掉一條涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈。

　　警方獲黑灰產(chǎn)業(yè)鏈線索

　　電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，通過電話、網(wǎng)絡(luò)和短信方式，編造虛假信息，設(shè)置騙局，對受害人實施遠程、非接觸式詐騙，誘使受害人打款或轉(zhuǎn)賬的犯罪行為。

　　騙子通常冒充他人及穿著各種合法外衣，達到欺騙的目的，如冒充公檢法、冒充商家公司廠家、國家機關(guān)工作人員、銀行工作人員、各類機構(gòu)工作人員，偽造和冒充招工、刷單、貸款、手機定位、招嫖等各種形式進行詐騙。

　　此類詐騙直接侵害市民的“錢袋子”，我市多部門對此類違法犯罪始終處以高壓打擊，本報也在不斷加強相關(guān)防范宣傳，可仍有一些市民上當(dāng)受騙。

　　騙子們之所以能夠?qū)覍业檬郑�除了不斷變化的騙局外，更重要一點，是有人在利益的驅(qū)使下，為詐騙分子提供支持，讓他們可以順利將詐騙來的錢款轉(zhuǎn)移走。

　　1月23日，肇源縣公安局在對上級推送的線索進行梳理時，發(fā)現(xiàn)轄區(qū)可能存在涉及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈，肇源縣公安局責(zé)成刑偵三隊開展核查工作。

　　賬戶涉案金額300余萬

　　“我們在對涉案賬戶進行調(diào)查時，發(fā)現(xiàn)開戶行是某銀行肇源支行，涉案對公賬戶戶名為肇源縣某汽車銷售有限公司，營業(yè)執(zhí)照注冊地址為肇源縣肇源鎮(zhèn)某小區(qū)綜合樓南1門。”民警介紹。

　　那么，這個對公賬戶到底涉及什么問題呢?

　　隨著調(diào)查的不斷深入，民警對線索反映出的公司主體、涉案賬戶、人員，開展工作。

　　經(jīng)查詢，該賬戶涉及電信詐騙案件類別為平臺投資類詐騙，詐騙犯罪嫌疑人，以架設(shè)虛假投資APP服務(wù)器行騙，共涉案多起、涉案金額共計300余萬元，該賬戶已被多地公安機關(guān)凍結(jié)。

　　“獲知這些線索后，我們繼續(xù)圍繞這個對公賬戶，進行調(diào)查走訪、信息研判，掌握了公司法人為李某(女，45歲，肇源縣人)，監(jiān)事趙某(男，39歲，肇源縣人)。”辦案民警說。

　　通過當(dāng)時獲知的線索，該公司資質(zhì)為正常狀態(tài)，但是通過民警進一步偵查發(fā)現(xiàn)，該公司并無實際經(jīng)營場所，二人沒有實際經(jīng)營公司的行為，具有重大犯罪嫌疑。

　　在利益驅(qū)使下鋌而走險

　　兩名嫌疑人的身份被確認(rèn)后，民警通過大量走訪及研判工作，掌握了二人的活動范圍，見收網(wǎng)時機已經(jīng)成熟，3月21日，抓捕組在肇源鎮(zhèn)內(nèi)某小區(qū)，分別將李某、趙某抓獲。

　　經(jīng)訊問得知，犯罪嫌疑人趙某，為肇源縣內(nèi)一無固定職業(yè)人員，2018年3月，其在網(wǎng)絡(luò)上認(rèn)識一名男子錢某，通過聊天得知錢某收購銀行卡和對公結(jié)算賬戶，價格在500元-4000元不等。

　　趙某見有利可圖，便找到在肇源某貸款公司工作的朋友李某說明了情況，二人一拍即合，分工明確，李某負(fù)責(zé)聯(lián)系他人辦理銀行卡、開立對公賬戶，之后由趙某通過網(wǎng)絡(luò)聯(lián)系，以快遞方式，將相關(guān)資料販賣給錢某。

　　截至案發(fā)前，二人共倒賣銀行卡10余張、對公賬戶20余個，獲利3萬余元。

　　記者了解到，兩名犯罪嫌疑人因涉嫌買賣國家機關(guān)公文、證件罪，被依法采取取保候?qū)徯淌聫娭拼胧�，案件還在進一步工作中。

　　提醒：莫為騙子行“方便”

　　民警介紹，不法分子購買銀行卡和企業(yè)對公賬戶，是為了實施詐騙，而出售者多是一些社會閑散人員，他們法律意識相對淡薄，貪圖小便宜，殊不知，自己的行為是在給不法分子提供方便，助長他們的氣焰。

　　據(jù)了解，為有效遏制買賣銀行卡、賬戶的行為，強化源頭治理，保護人民群眾財產(chǎn)安全和合法權(quán)益，2019年12月16日，公安部、中國人民銀行聯(lián)合發(fā)文，決定對買賣銀行卡或賬戶的相關(guān)個人，實施5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得開立新賬戶的懲戒措施。

　　同時，出租、出借、出售和購買個人銀行卡或企業(yè)對公賬戶，除了被記入個人征信報告和5年內(nèi)暫停上述業(yè)務(wù)服務(wù)外，還可能涉嫌我國《刑法》規(guī)定的幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪和妨害信用卡管理罪。

　　大慶晚報記者 劉健